对投资必须有一个规划和预期。必须了解每一笔投资，在流动性、不确定性（风险性）、收益性这三个要素上，分别是怎么样一个水平。
流动性上，必须规划好自己的资产负债表和现金流量表。风险性上，不要把输不起的资金投入股市。最后才是收益性，要制定合理的收益率期望，保持合理的心态。
几种常见的股票仓位管理
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越跌越买
将资金分成3至10等份，股价每下跌一定幅度加仓一次。主要发生在熊市下跌及探底过程中，属于价值投资的“左侧买入”。好处是不确定性逐步降低，收益性逐步上升。风险在于可能掉进价值陷阱，越买越亏。股市也不一定是单边下跌，可能加仓的价格永远也等不到。
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越涨越买
先配置少量仓位，如果后期走势符合预期，则顺势加大仓位（甚至成倍加大仓位）。缺点是仓位的重量都压在最后的几笔投入上，如果离场的时间点把把握不好，只要后期的趋势稍微超出预料，就很危险。
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定投
多发生在指数基金上。定投的优点也是缺点，就是获得平均收益。
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动态平衡
同时配置一定比例的股票和债券（或其他投资产品），当股价下跌时，卖出债券买入股票；股票上升后，卖出股票买入债券。通过动态平衡，将股票和债券的比例始终维持在一定的比例范围内。核心思路是将股票和债券的收益率进行平滑，同时又帮助投资组合获得一定的流动性支持。
无论哪种仓位管理方法，都不能帮助投资者买进更优秀更便宜的股票，从而提高总收益。仓位管理实际上脱离了投资的领域，而是把投资者推到了判断后市涨跌的境地。